Planilha de Fluxo de Caixa

O que é o fluxo de caixa e pra que serve?

O fluxo de caixa é fundamental para quem deseja controlar a saúde financeira da sua empresa. A gestão financeira fica simplificada através desse tipo de controle financeiro, que apresenta as receitas e despesas financeiras da empresa, dentro de um determinado período de tempo. As receitas e despesas podem ser previsões ou movimentações já efetivas dentro deste período. O objetivo do fluxo de caixa é demonstrar a variação do saldo financeiro, sendo um insumo para tomada de decisão dentro da empresa.

Ele é utilizado diariamente, com o fluxo de caixa diário, no nível operacional, para verificar a situação financeira de contas a pagar e contas a receber. Ao visualizar o resultado do dia, com base na visão selecionada, pode-se fazer o acompanhamento dos recebimentos previstos que foram realmente efetivados e transformados em caixa, sendo realizada a análise se há recursos necessários para efetuar os pagamentos que estão vencendo.

Com base nas informações de receitas e despesas que irão ocorrer, é possível analisar estratégias para equilibrar o saldo da empresa, montando os possíveis cenários. Neste nível, a análise é geralmente a curto, no máximo a médio prazo, sendo necessário utilizar os cenários para tomadas de decisões mais rápidas, com movimentações de recursos, antecipando ou postergando pagamentos, retirando dinheiro de aplicações e tomando empréstimos bancários.

Por que utilizar uma Planilha de Fluxo de Caixa?

A partir do registro e projeção das contas em sua Planilha de Fluxo de Caixa, você evita que falte dinheiro.

Com esse contínuo acompanhamento é possível identificar se tem condições financeiras de arcar com todos os seus gastos, como salários de funcionários, pagamento de fornecedores, impostos, dentre outras.

Vantagens da Planilha de Fluxo de Caixa

Ao elaborar o fluxo de caixa, o empresário obtém uma visão do presente e do futuro das suas movimentações financeiras. É uma excelente ferramenta para avaliar a disponibilidade de caixa, as entradas e saídas de dinheiro e a liquidez da empresa. Assim é possível antecipar algumas decisões importantes, como a redução de despesas, o planejamento de investimentos, a organização de promoções, o planejamento de solicitação de empréstimos e etc.

Gestão das contas a pagar e a receber

Com o registro de todas as contas da sua empresa, você tem muito mais facilidade para controlar os prazos de pagamento e recebimento. Assim, evitando endividamentos e se precavendo contra a inadimplência de clientes.

Projeção de caixa

A partir do cadastro de suas contas na Planilha de Fluxo de Caixa você poderá projetar com clareza a situação futura de seu orçamento.

Organização

Com a segmentação de todas as suas receitas e despesas, indicando a origem de cada uma delas, você consegue visualizar de uma forma simplificada quais são os fatores que causam um maior impacto em seu orçamento.

Evita gastos desnecessários

Com todas as despesas registradas no fluxo de caixa, é possível compreender, reduzir e otimizar o uso do capital no seu negócio. Dessa forma, há grandes chances de sobrar mais dinheiro para ser investido em áreas importantes como contratação de funcionários, compra de equipamentos e expansão do local de trabalho.

Garanta que as obrigações sejam cumpridas

Contas acumuladas indicam que pode haver falhas no setor contábil. Garanta que notas fiscais sejam emitidas de maneira correta e as contas sejam pagas em dia, assim a reputação da empresa não é manchada no mercado. O cumprimento das obrigações financeiras é primordial em um negócio.

Melhore a tomada de decisão

O acompanhamento do fluxo de caixa demonstra a situação financeira da empresa com detalhes como investimentos, custos, projeções e entradas de capital. Dessa forma, é possível prever os lucros ou os prejuízos futuros, de forma a facilitar a tomada de decisões.

Garanta transparência no fluxo financeiro do seu negócio com o ERP da Senior

Conte com um sistema de gestão completo e integrado, capaz de atender empresas de diferentes segmentos, que te ajuda a potencializar resultados e agilizar processos administrativos e financeiros.

Tenha clareza de todas as informações financeiras do seu negócio, diminua seus gastos e garanta maior lucratividade e competitividade para o seu negócio. Administre o seu fluxo de caixa, contas a pagar, nota fiscal e movimentações futuras com uma ferramenta integrada e preparada para te atender com agilidade e exatidão.

CONHEÇA A SOLUÇÃO

Preencha os campos e faça o download.

Fluxo de Caixa

Planilha de
Fluxo de Caixa

Baixe a planilha e controle o fluxo de entradas e saídas do caixa da sua empresa.